封杀币圈？透视监管底牌，安心囤币！

显示全部楼层 · 2021-1-9 11:56:57

随着监管政策的落地和推进，“归零”、“完蛋”、“绝望”等极端声音此起彼伏，一时间，币圈成了“落水狗”，似乎不打几下就失去了道德制高点，不打几下就显示不出“忠君爱国”的思想境界一样，本就缺乏判断力的“韭菜”也跟着左摇右摆，哗众取宠。但我们全面梳理了这几天的监管政策脉络，相对清晰地了解出监管的底牌，仅供大家参考。
　　一、梳理监管脉络，理清监管目的
　　首先、毫无疑问，腾讯最先接到了“监管窗口指令”，从微信大号下手，支付宝、百度紧随其后，目的是釜底抽薪，杀鸡儆猴，随后，《新浪》、《今日头条》、《二十一世纪经济报道》争相报道，其中，《证券日报》标题最吓人，直接是《虚拟货币炒作该谢幕了》，文章主要内容如下：
　　“一是，这些所谓的虚拟币不过就是一个如假包换，有去无回的骗局，这些打着“区块链”的幌子发行代币，本身就与区块链核心理念相违背。二是，这些市面上交易的代币，一旦禁止炒作，价值瞬间归零，变成了一串毫无意义的数字代码，它们并不是创造新的财富，只是实现了对存量财富的掠夺与转移。三是，这些发行的代币也不具备货币的属性。”
　　对于这部分内容，我不想浪费时间逐一详细反驳，只提三个问题和大家商榷一下：
　　1、有不法分子打着虚拟货币的旗号设计骗局，就代表数字货币全是如假包换，有去无回的骗局？请认真研究一下BTC、ETH等数字货币技术架构、发展历程再回答。
　　2、一旦禁止炒作，价格就瞬间归零？这其实是两个问题，一是如何在全球范围之内禁止炒作？二是禁止操作之后，C2C私下商定价格、钱包互转，这也会归零？
　　3、不具备货币属性，就没有价值？还是不能炒作，那么多的期货，也不具备货币属性，价格是如何波动的？
　　我们来看一下最近一轮“9·4周年纪念”的政策脉络：

　　

　　从上表中来看，之前都是前奏，8月24日才是“主菜”，从全面封杀，人人自危，到8月24日五部委“风险提示，可谓是高高地举起，轻轻放下，包括微信等，后期是否有进一步动作都有待观察。
　　因此，抛开云山雾绕的各种媒体报道、小道消息，我们读透“五部委风险提示”文件，才能清楚监管的落脚点，认真梳理，发现该提示共计10个重点内容：
　　（一）、法律定性条款2条：
　　借区块链之名，行传销、资金盘、P2P之实的、非法集资诈骗
　　1、近期，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。
　　2、此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。
　　（二）、对诈骗的流程和手段梳理，共计5条
　　1、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。（所以，微信公众号、支付、百度，必须清理）
　　2、一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。（明确打击代投）
　　3、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。（站台的大V、代投都在打击之列……）
　　4、不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。（打击涉及虚拟货币的理财产品，注意是非法）
　　5、一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。
　　（ICO、IFO、IEO统统不能搞，不能参与）
　　（三）、风险提示、警告共3条：
　　1、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。
　　2、此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。
　　3、请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。
　　综合判断，大家知道，今年金融监管的底线是不能发生大规模金融风险，上半年，对外汇理财、非法集资、P2P等互联网金融领域进行了重点清理和打击，生存发展空间几乎遭到毁灭性打压，在监管的重压之下，不法分子借区块链之“尸”，还非法集资的“魂”，导致互金监管大打折扣，甚至有可能，让监管顾此失彼，毁于一旦，我认为这才是本轮政策监管的出发点。
　　换句话说，这轮监管本质依然是上半年非法互联网金融业务的清理整顿的延续，打击的重点依然是非法集资、涉虚拟货币的非法集资，以及非法集资的帮凶们，不单单针对币圈，更不针对真正意义的区块链，另外，风险提示文中，并没有指出BTC、ETH等不能投资……也未并说明他们的风险级别，这就是我说的“精准打击”的概念，不管怎么打击，但无论是9·4文件，还是8·24文件，都未曾对区块链技术进行评价或定性，这也表明，监管打击的是利用区块链进行诈骗违法的行为，而非否定区块链技术本身。
　　二、对比9·4监管，发现异同
　　从文件本身的受众对象来看，本次8·24监管与9·4有着本质不同，早在2013年末，五部委急发了《关于防范比特币风险的通知》，文件针对的对象是金融机构，具体提出了金融机构不能参与跟比特币相关的业务；
　　去年9月4日发行《关于防范代币发行融资风险的公告》，这个文件主要针对的对象是组织虚拟货币交易平台的交易所、在境内发放代币的企业和组织（ICO），
　　而这次“风险提示”，实际上不针对具体的单位或企业，仅仅是针对大众投资者一次风险提示和警醒，当然，还有一个对象就是利用数字货币、区块链做非法集资业务的不法分子。
　　所以，政策的舆论引导作用大于实际影响。这对币圈难说，长远反而是好事，对肆意妄为的不法分子也是一种威慑。而支付宝、微信等一些举措，很难从根本上对交易产生实质性影响，当然，对大额交易估计会有影响，但如何分清这些转账是来自虚拟货币交易？这是个问题。
　　三、未来监管政策预测
　　从互金协会的相关信息来看，下一步将对124家服务器设在境外的虚拟货币交易平台网站采取必要监管措施；定期摸排和关闭涉境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号；从支付结算端入手持续加强对虚拟货币交易的清理整顿力度等。
　　此外，这次监管将不会只停留在媒体、交易所，作为个人的加密货币投资者也将在这一轮监管限制之内，个人炒币也将沦为监管风暴的治理对象。将严控交易所KYC认证。当前OKEx、比特大陆已相继宣布要求用户实名认证。
　　北京某大型律所律师表示，发币不得面向中国境内居民，“交易所应该做好KYC，不得设计中文页面等。既然KYC认证就不能允许中国大陆居民购买，拿身份认证无疑是明知对方是中国投资者还让其购买，这种行为违法。销售对象是中国人，行为发生地也在中国，这肯定是要中国法律监管的。
　　总之一句话，币圈的参与成本将越来越高，不鼓励炒币将成为主基调，回归到市场本身，经过近期的持续低迷，短期风险反而得到一定程度的释放，接下来在各国政策监管的压力不断增加的背景下，币价最大的可能是出现分化，真正有价值的币种将得到沉淀，垃圾币、空气币、传销币、骗子币必将被市场抛弃，逐步归零直至退市。
　　因此，对于普通韭菜而言，响应号召，远离空气币炒作才是当务之急。

千问 · 2021-1-9 11:56:57

打工是不可能打工的、生意又不会做、想去旅遊又沒有人民幣、又不是美女，家里没矿。只能在天涯看你們好帖然后挖分、点赞以获得更多天涯分、能量不够只能来評论区求赞赚点生活費这样子佛系了。

千问 · 2021-1-9 11:56:57

楼主分析的不错，支持一下

千问 · 2021-1-9 11:56:57

千问 · 2021-1-9 11:56:57

已赞，欢迎楼主回赞。

千问 · 2021-1-9 11:56:57

受益匪浅，楼主说得很有道理

千问 · 2021-1-9 11:56:57

老老实实挖矿吧

千问 · 2021-1-9 11:56:57

骗子币必将被市场抛弃，逐步归零直至退市。

千问 · 2021-1-9 11:56:57

我们对内容评价的点赞机制做如下调整：
　　1、点赞账号必须有天涯钻，点赞一次扣除0.02天涯钻；
　　2、点赞能量是指用户点赞的能量状态，初始化是100%，每次点赞消耗2.5%，点赞能量不足100%时，系统会自动恢复，每小时恢复2.1%（也就是每天不超过20赞），点赞能量不足30%不能点赞。
　　3、每赞预估得分算法优化，更接近真实得分。，，，，加油

千问 · 2021-1-9 11:56:57

我默默地顶帖，默默地坚持，从来不怕苦，从来不怕累，只希望你的帖子得到大家的认可。