唐旭能否引领中国反洗钱走向纵深？

显示全部楼层 · 2021-1-9 11:25:40

经记者证实，央行研究局原局长唐旭已于上周赴任央行反洗钱局，这位精通宏观经济、货币银行、外汇管理等多个研究领域的学者，正式从幕后研究工作岗位步入前台。
唐旭此前多次就热点问题接受本报记者采访，他昨日告诉记者，目前研究局的各项工作已暂交该局副局长焦瑾璞负责。而对于接下来需要直面的实务性反洗钱工作，他亦坦言：对自己来说无疑是一个新的挑战。
————学者型官员掌舵反洗钱局
央行反洗钱局自2004年成立以来，曾有过一次换帅动作——连带唐旭此番履新也即为第二次。
据中国社科院金融所一位研究人士介绍，央行反洗钱局首任局长系时任央行上海分行副行长凌涛。时至2005年底，凌涛被调回上海，担任央行上海总部金融稳定部主任；与此同时，时任央行福州中心支行行长的刘连舸被调回总行反洗钱局，接替凌涛工作至上周。
上述人士还告诉记者，凌刘二人都有着深厚的央行实际工作资历——他们在进入央行系统后，都是从较为“实战型”的工作岗位上逐步成长起来的。
在出任央行反洗钱局首任局长前，凌涛已在央行研究局工作达12年之久，历任宏观经济研究处副处长、处长及研究局副局长，并担当过宁波市中心支行行长和上海分行副行长。相关资料也显示，刘连舸丰富的工作经历多与央行国际事务有关。
在外界看来，唐旭虽可能在实战经验上稍逊于凌刘，但若从学识背景上看，唐旭和凌刘一样，都有着厚实的“五道口”背景，属于典型的学者型官员，他们都对中国的金融问题颇有研究。因而，唐旭的到任还是难免留给外界许多的期待和想象的空间。
受访专家还告诉记者，目前暂时接管唐旭工作的焦瑾璞也是学问精深，他长期致力于研究中国农村金融问题，还参与过今年全国金融工作会议有关农村金融改革和小额信贷等文件的起草制定。
————中国反洗钱走向纵深
据了解，在2004年成立央行反洗钱局之前，全国的反洗钱工作主要由公安部牵头、16个部门组成的反洗钱工作部际联席会议负责。
而就在央行反洗钱局正式成立后，其首任局长凌涛以雷厉风行的工作方式对银行业展开了反洗钱检查，是次对80家商业银行作了处罚，其中49家商业银行被罚款，总额为173.1万元，另外还有31家商业银行被警告。
据称，自此反洗钱局在国内金融界——尤其是商业银行界的“威慑力”极大。专家告诉记者，更令外界瞩目的是，从2005年起，央行反洗钱局还开始向全社会公布年度《反洗钱报告》，表明了央行不断加大反洗钱力度的决心。
此外，无论是凌涛还是其后继者刘连舸，都在推动中国反洗钱国际合作方面动作连连。
资料显示，继2004年10月联合俄罗斯组建欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）之后，国际最重要的反洗钱组织（FATF）33个成员一致表决同意接纳中国为观察员；2005年4月，因在上海成功承办EAG第二次全体会议，中国在国际反洗钱领域的影响力大大提升。2006年，全国人大常委会又审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，央行则修改颁布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，完成了FATF对中国反洗钱整体工作的现场评估。
但专家同时指出，虽然中国的反洗钱法律法规建设和国际合作都逐步取得了重要突破，但由于反洗钱是相当复杂的系统性工程，除法律法规建设、国际合作，熟悉银行结算、外汇管理、外贸、进出口、税务等领域的工作外，更为复杂和艰难的是部门协调问题。
据记者了解，目前与反洗钱相关的部门有外贸、海关、工商、税务、公安、法院、检察院、银行、保险等多个部门，反洗钱联席会成员则已从早期的16个扩展为23个。
————唐旭的新使命
今年3月份，央行下发了旨在规范和管理虚拟货币的文件，要求防范虚拟货币冲击现实经济金融秩序。时任央行反洗钱局局长刘连舸还一再强调说，央行今后将对经营虚拟货币业务的机构实施反洗钱监管。
如果说上述新的反洗钱内容将成为唐旭履新后的一大重要使命的话，那么，摆在他面前更为严峻的考验，则是如何配合货币政策当局在有效抑制热钱流入的过程中把好“反洗钱”关。
显而易见的是，2005年底以来，巨额外汇储备已经成为中国政府和货币政策当局不得不面对的重大问题。2006年中国的外汇储备已经超过1万亿，专家还预计今年这一数据可能1.2万亿刷新。分析人士指出，如此庞大而且在不断增加的外汇储备，已经极大地干扰了货币政策的独立性。
国家商务部研究院中国对外贸易研究部副主任金柏松测算，热钱可能已占中国贸易顺差的10%-20%。尽管唐旭本人认为贸易逆差中的热钱并不象想象的那么巨大，但是这一现象还是引起了其他反洗钱研究专家的注意。上海复旦大学反洗钱研究中心秘书长严立新就认为，通过贸易途径进入的热钱实际上是破坏了金融管理秩序，他还提醒说，要想达到减少顺差虚高的目标，反洗钱工作不可缺位。
此外，随着资本市场的兴盛勃发，反洗钱工作如何从此前重点监控银行业的步伐中，有步骤地且有效地介入证券、保险、基金领域，督促相关机构建立和完善内部控制制度，切实履行反洗钱义务，建立覆盖整个金融领域的行之有效的反洗钱监管体系，也同样成为唐旭和他所在部门今后不可回避的现实问题。
“唐旭的到任，会不会意味着反洗钱工作涉及的内容进一步延展？是不是意味着反洗钱已经成为央行减少外汇储备的战略布局的一个重要环节？”分析人士认为，这些猜测都值得观瞻。本报驻京记者郑春峰