远期利率协议

显示全部楼层 · 2018-1-4 11:59:20

我是经济系的就是双方签订协议，在将来以协议规定的利率交割(借或贷)一定数额的本金，协议规定的基本内容包括利率、本金数额、交割时间等。本质就是可以规避将来利率变动所可能导致的风险，通俗些讲，就是在现在把将来要借款的成本(利率)给固定了，而无论将来市场利率如何变动都对你没有影响了。说白了，就是你现在比如和银行签订一个利率i，你现在存1万块,你一年后拿(1+i)万块钱，而和1年后真正的利率没有关系。如果那个时候的利率比你签订的利率高，那么你就亏了；如果比你签订的利率低，那么你就赚了，大概就是这么回事。不知道我有没有说清楚。

千问 · 2018-1-4 11:59:20

远期利率协议应该是你准备在一段时间（三月、6月或一年等）后以现在商定的利率借款或贷款的协议。比如目前年利5%，明年的利率可能是6%，也可能是4%（受政策等各种因素影响），你可以与银行签订一下协议，准备在明年以5%或5.5%等利率贷款。这样可以避免利率波动的风险

千问 · 2018-1-4 11:59:20

千问 · 2018-1-4 11:59:20

不是交割本金。。。。。