经侦支队到银行查我的POS机资金流水，不知道怎么办 POS机去年就销户了，如果被查实套现行为，要判什么刑

显示全部楼层 · 2011-9-18 06:33:00

本人以前接手了个公司，有台POS机，然后自己和另外一个朋友一年半（18个月）时间，利用各自持有的信用卡每月套现，合计套现了330万，我是用于公司经营本金，他是用于其他用途，我从未想过利用POS机套现去获利什么的，一直都没有意识到我这样做是违法的行为，我也从未收过他一分钱的手续费，就是纯粹朋友帮忙，另外我经营的公司因为做工程还累计亏损20多万。最近银行的朋友告诉我，经侦支队在查我的POS机资金流水，我不知道像我这样被查实利用POS机套现，是不是按非法经营罪论处，如果是的话估计要被量刑到什么状态，还有如果找关系最低量刑和不找关系最高量刑标准又是什么样？麻烦你费心告诉我下，万分感激另外POS机去年的时候就已经被银行收回去了，而且我那个公司二级账户也已经销户了，公司因为未年审营业执照被吊销，在POS机被银行收回时就已经没有经营了，后来更没有再办理别家银行的POS机，不知道为什么过了这么久，经侦支队还会来查如果哪位回答的好我把我的分全追加反正我以后也用不着了我就是想在被查实之前知道会是什么样的一个结果这样心里有个准备也好安顿家人

千问 · 2011-9-18 06:33:00

只能告诉你现在处境很不妙，能让经侦支队出手的事情一般都不校楼主节哀吧

千问 · 2011-9-18 06:33:00

一般看情节吧,相信中国的司法制度!!时间过了如果金额不太大,涉及的银行如果没有造成不良后果一般不会有什么事的

千问 · 2011-9-18 06:33:00

你套现的数额应该算是较大了，但并不属于非法经营。经济犯罪的量刑标准比较轻，最终目的是挽回经济损失，如果你并没有造成银行的损失那就还好，不过本来套现行为就是违法，你的量刑应该是较轻的，如果找找人应该只判缓刑和罚金。你如果还不放心就拿经济犯罪的司法解释看一下。

千问 · 2011-9-18 06:33:00

pos机套现是犯法的衡阳pos楼主注意点啦

千问 · 2011-9-18 06:33:00

根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中的第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。这个来看的话属于情节严重了，具体量刑的话还得根据各种其他情况判断，看法官了