基金净值、收益的通俗解释

显示全部楼层 · 2008-11-19 11:01:04

产品名称.. 净值日期.. 理财单位净值(元).. 累计收益率%
盈丰0708.. 2008-10-31 ; 0.5677 ;-43.23%
盈丰0712.. 2008-10-31 ; 0.5387 ;-46.13%
安盈0808.. 2008.10.31 ; 0.6285 ;-37.15%
请问 “净值日期”、“理财单位净值(元)”、“累计收益率%”是什么意思？如何计算的？（偶是初学者，请各位朋友解释得通俗一点 (*^__^*)术语不好理解 thanks ）
一只基金好不好，主要是看哪一点呢？
谢谢！！！

千问 · 2008-11-19 11:01:04

净值日期在这一天统计出来的单位基金的价值理财单位净值，因为基金是用来投资的，他的收益也是在变化的，一般刚开始销售的时候都是一元钱一个基金单位，在他投资的过程中，有可能赚钱，有可能赔钱，比较发行了，40亿元的基金，那也就是有40亿个基金单位，运行一段时间后，此基金的市场涨了，有50亿了，那就是50亿除以40亿基金单位，得出的结果就是单位净值了。累计收益率的意思就是，基金赢利了，要与持有人分享利润，也就是分红，分红后基金的净值就要减少，接上例讲，将赚到的10亿元，与持有人分配了5亿，那剩下了45亿，那净值就是40亿除以40亿。那就可以得到一个收益率，因为基金要不断的分红，所以收益率会有一个累计。就是从发行开始，到现成的一个整体的收益情况。基...

千问 · 2008-11-19 11:01:04

以下是一些基本名词的解释，请参考一下！基金净值的”上日单位净值”是每一份基金的净值.例如,你花1000元买了985份(扣除1.5%手续费)基金,经过基金管理公司的运作经营,增值了,985元变成1566元,那么单位基金每份净值1.6元.上一个交易日的净值就是上日单位净值. 单位净值 ,同上 (元) 累计分红 ,基金发行以来,增值后,基金公里...

基金净值、收益 的通俗解释

基金净值、收益的通俗解释