净值咋算？

千问 · 2012-2-26 10:14:26

你好，我是国家理财规划师。基金净值的计算比较复杂，因为基金投资的渠道和投资产品较多，就像股票型基金，它有一部分的资金是在银行应对部分投资者的赎回，有一部分资金投资持有债券，也有可能没有这一部分，最多的就是投资于基金经理所认为的有投资价值的股票，所以，基金的净值，就是要等到股市收盘之后，再计算各种投资的收益，特别是各只股票的收盘价，计算出基金的总价值，再除以基金的规模。例如，今天股市收盘后，经过计算，本基金各项金融资产总额为5亿元，而这只基金的发行总份额为2亿份，那么基金的净值就是5亿除以2亿，就是2.5元。因为这个计算比较复杂，而且当天只能在股市收盘后开始计算，到晚上才出结果，第二天才公布出来。所以今天的基金净值是昨天公布的数据，也按这一净值进行交易。具体的计算，当然不是我们能够算的出来的，了解一下，登录基金公司官网查询，清楚这一点，短期想赎回基金的时候可以在股市大涨之后开始调整的第二天来赎回，这样你就可以尽量赎回在基金价格的相对高点。希望可以帮到你。赞同

千问 · 2012-2-26 10:14:26

可登录基金公司官网查询。赞同