银监会如何监视私人账户。比如：我每天都往同一张卡里存70000块钱。那么，银监会是否会对其账户调查。

显示全部楼层 · 2011-8-12 21:44:24

我做生意的。基本每天都有流水帐要存入银行。但我又担心，每次大致相同的钱进入账户，然后又大笔的出。这样以来银监会是否要监控我的账户。要懂的回答，不懂的就别站位了。复制的不要，

千问 · 2011-8-12 21:44:24

不会的。监管当局只监测大额取现账户，你这种情况不在此列。我是做金融的，知道规定。...

千问 · 2011-8-12 21:44:24

银监会不管监控账户的事反洗钱的工作是由人民银行承担的具体的有1套反洗钱报告和监控流程长期大额的进出就会被系统所标识或者说监控到。。。。...

千问 · 2011-8-12 21:44:24

取现是人行查的，查一段时间内累计发生额较大的，这是反洗钱。如果你的钱不是贷款来的，银监不查的...

千问 · 2011-8-12 21:44:24

银监会基本不会监视账户主要还是人民银行的反洗钱系统估计会看的，当初在网上看到过有分散转入、集中转出的说法。不过你这样应该问题也不大，貌似这种情况是很常见的。...