大额存款为何也要本人身份证？

显示全部楼层 · 2019-7-16 17:45:39

依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系。一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币...

千问 · 2019-7-16 17:45:39

按照央行等部门的规定，个人在银行办理现金存取业务时，若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，要提交身份证件。另外，除了为本人所在行账户大额存款需要身份证外，如个人在某家银行未开立账户，但在该银行办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务，且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，也要提交有效身份证件。...

千问 · 2019-7-16 17:45:39

合理.大额存款要身份证主要是怕你这钱来路不名,用了身份证就可以把存款人找到....

千问 · 2019-7-16 17:45:39

有什么不合理的?我存100大块都要,你要是把一比钱存如别人户头不是乱了吗,法治法治......

千问 · 2019-7-16 17:45:39

按照央行等部门的规定，个人在银行办理现金存取业务时，若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，要提交身份证件。这是银行和反洗钱要求规定的，存款实名制开立存款账户以及大额现金存取都需要提供存款人的身份证件。这样可以有效保护存款人利益。也可以有效打击和监测洗钱犯罪。个人大额存款一般指五万以上。开立存单时有大额存单标志。取款时需要提前一天预约...