比特币——货币革命，还是庞氏骗局？

显示全部楼层 · 2021-1-8 03:05:11

摘要：迄今，就比两年前的峰值（21000/个，总市值3260亿美元，而当下总市值是1680亿美元，就在我撰写此文时，比特币又开始跌跌不休，又跌破了9000/个）跌去近60%！套牢一大批人，割去了大量的韭菜……
比特币——货币革命，还是庞氏骗局？
文 | 陈思进
在过去几年可是风光无限，那就是“比特币”。它一直跟财富、骗局和争议缠绕在一起。那么我们究竟该怎么看比特币呢？不妨让我们从下面这条新闻聊起。
在2018年12月，《每日经济新闻》刊登了这么一个报道，标题是《比特币最高点跌落1周年：市值跌掉82.7%，矿机甩卖》。
而在一年前，情况可不是如此。2017年12月16日，比特币整体市值创下历史最高纪录,达到3265亿美元。2018年12月15日刚好是一周年，但一年来，比特币跌跌不休，市值从未再返回过这个高点。
（注：迄今，就比两年前的峰值（21000/个，总市值3260亿美元，而当下总市值是1680亿美元，就在我撰写此文时，比特币又开始跌跌不休，又跌破了9000/个）跌去近60%！套牢一大批人，割去了大量的韭菜……）
与加密数字货币生态紧密相连的矿机，也从“香饽饽”变成了“山药蛋”。近日，《每日经济新闻》记者登录世界第一大矿机厂商——比特大陆官网发现，曾经爆炒致上万乃至数万，一机难求的矿机，都已大幅降价，多款机型已降至不足一折，最低仅300元。
好了，新闻我们就讲到这里。这则关于比特币价格变动的消息，核心信息是“比特币价格跳水”。我们之前总结了看懂财经新闻的四大原则——特别关注坏消息、专家的话要辨别、分清投资和投机，以及回归常识。那么，如果按照这四条原则来分析这条新闻，我们该怎么看呢？
首先，我们能判断的是，“比特币价格跳水”是好消息还是坏消息，其次看看接受采访的专家是什么身份背景，他的利益是什么？你能分清买比特币到底是“投资”还是“投机”呢？如果还是觉得困惑，请暂时放下浮躁的心态，用最简单的常识来帮助思考。
虽然我们说绝大多数的新闻都可用这四条原则一步步来分析，但是很多时候，你会发现走到第一步就卡住了，因为你缺乏相关的专业知识。所以，为了更好地帮大家分析比特币，在这里，我觉得有必要先把和货币有关的基础知识梳理一下。磨刀不误砍柴工，相信在对货币有了更深入了解后，你不仅能看透比特币的本质，也对财经新闻中隐藏的信息更加敏感。
（1）
我们说，随着科技的进步和金融创新，支付手段越来越多样化，现在，人们不用持有任何实物货币，凭一张信用卡甚至二维码就可走遍天下，所以，很难说清楚什么是货币。虽然很难给货币下个精确的定义，但货币必须具有的三大功能几乎是公认的，即交易媒介、价值尺度和价值储藏。我们不妨以此为标准，把历史悠久的货币和新潮的另类货币放在一起检测，看看它们是否是货真价实的货币。
大家知道，美元、英镑、欧元和日元等，是外汇市场中流动性最大的货币。不过，几年前出现的一种号称比特币的玩意儿，这几年风靡全球，吸睛无数。那么，什么是比特币呢？
从技术上来说，比特币并不是现金，它不依靠特定的货币机构发行,更没有得到任何政府、或金融机构的信用担保，完全是一种虚拟的网络货币。它通过特定算法的大量计算产生，使用遍布整个P2P网络节点的分布式数据库来管理货币的发行、交易和账户余额信息。
也许这么说，大家还是一头雾水。我们说，比特币的获得方式和玩电子游戏赢积分类似，你可以做“矿工”在网上挖矿，也可做“商人”去购买。随着参与挖矿的人数越来越多，一个矿工可能要挖上几年才有50个币。
用户通常可上网选择承包商、或零售商，用网上的信用积分换取所需的商品和服务、甚至房子，而不是通过银行或金融机构来执行交易。
这种信用积分被称作“Tokens”，有了这个Token，商品就能直接从一个人的手中交换到另一人的手中。而当一笔交易发生时，经加密设计的比特币将自动地通过买方发送到卖方，以确保不被黑客攻击或人为地制造比特币。
比特币的兴起离不开银行的信用危机，自2008年金融危机以来，尤其是塞浦路斯银行对储户施加了离谱的惩罚行为之后，人们对传统金融系统的无奈和愤怒之情溢于言表。就像几年前的黄金一样，比特币因此越来越受到追捧。比特币的发明者希望这一货币能替代美元和欧元、甚至全球货币，同时希望彻底改革金融世界，就像电子书对纸质书的颠覆一样。
而到目前为止，这一模式成功的最大关键，却在于匿名的虚拟交易。
在现实的日常生活里，使用比特币无疑是有困难的，不过，现在越来越多的机构正在接受这一货币。从纽约市的梅泽烧烤到加利福尼亚的豪生大酒店，从富勒顿会议中心到俄克拉何马州的婚礼蛋糕店……无论是线上还是线下，接受比特币的供应商数量正在不断增加。
不仅如此，近几年全球的几大经济体也相继允许比特币作为结算货币，开始合法地监管比特币交易所和比特币的交易行为。美国商品期货交易委员会把比特币认定为大宗商品，为比特币交易平台Coinbase颁发了牌照，欧洲卢森堡也在2016年3月为比特币交易平台Bitstamp颁发了交易许可证，日本在2016年3月份也提出要颁布比特币运营规范。
不过，尽管比特币地位有所上升，但目前还有一个很大的问题，就是比特币的价值极不稳定，在现实世界中与美元兑换汇率的波动非常大。一个很典型的例子就是，在比特币发展的初期，程序员汉耶茨花了1万枚比特币，却仅仅从网友那里换得了价值25美元的两个大号披萨。而现在，一枚比特币都能买一辆小轿车了。
那么，为什么比特币的波动这么大呢？因为它的价值取决于有多少人接受比特币的付款，如果接受比特币的人多，比特币的市场交易便会进一步繁荣，比特币的升值空间就大。由于目前拥有比特币的人数仅有数十万人，这和十亿互联网的用户基数相比，其增长空间很大，这可能也是目前大部分比特币持有者信心很强的重要原因。但是，如果比特币用户数量减少，其价值就很有可能下跌，甚至可能一文不值！
好几位长期关注比特币的美国金融专家一致认为，也许就像前十年来的黄金一样，比特币不过是另一个泡沫而已，一个最坏的冒险机会。比特币的火热，不过是从另一方面体现了欧美的金融状况有多少糟糕、现金持有人有多么的恐慌！
（2）
那么，比特币的交易模式是怎么样的呢？
我们说，比特币的早期接受者占据了很大优势，如果后续资金停止进入该领域，比特币就无法继续升值。由于根本无法实现承诺的投资回报，因此老客户的投资回报，只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。这让你想起了什么？没错，庞氏骗局！一个标准的庞氏骗局会不断扩大他的受众，形成一个金字塔形的利益分配体系，而一旦没有人加入，这个游戏就玩不下去了。
相比于传统的庞氏骗局，比特币的特殊之处在于它拥有匿名、完全去中心化等所谓的“优点”。在被精美包装到金融市场后，比特币在过去几年备受追捧，价格从几乎“零”飙升到近2万美元（有平台甚至高达2.1万美元）！
然而，比特币交易的匿名性也被各种非法组织利用，与此相关的走私、贩毒、涉黄、洗钱等丑闻不断，这也让它受到了各国政府的打压！随着各国政府不断加强的监管，以及庄家的获利回吐，目前，比特币的价格相比与2万美元的高点，已跌去了超过一半！
（注：迄今，就比两年前的峰值（21000/个，总市值3260亿美元，而当下总市值是1680亿美元，就在我撰写此文时，比特币又开始跌跌不休，又跌破了9000/个）跌去近60%！套牢一大批人，割去了大量的韭菜……）
不过，虽然具有超高的波动性，并且经常与违法行为联系在一起。比特币的信徒显然坚持看好比特币的未来。
在2017年9月，中国叫停了比特币，这引发了比特币信徒的强烈不满。他们似乎坚信：有朝一日比特币能成为全球货币。那么，这可能吗？我们先不谈从技术角度来，比特币设计得是否缜密，只请大家用常识想一下：谁掌握了货币，谁就掌握了世界！而目前超过半数的比特币，竟然集中掌握在927人的手中！你们觉得未来世界可能会让这927个人来掌握吗？！
网上有条帖子说，比特币放着睡觉最赚钱。这说明了比特币市场交易量越来越少的实情。其实，这句话本身就非常好笑！因为比特币的初衷是成为货币，那放着睡觉的东西能成为货币吗？如果不能范围流通，这东西还能有前途吗？
事实上，比特币的情况已经非常清楚了：价格越涨，越多的人长期囤币，使得流动筹码越来越少，这就离“交易媒介”的初衷越来越远，它的泡沫就越来越大。也许到最后，比特币很可能成为像古董一般，只有收藏价值，没有流动价值，和所谓的货币功能毫无关系。现在看来，这个游戏玩儿的漏洞太明显了。这么明显的漏洞，它竟然还能走到今天，这充分说明了人性的贪婪是多么强大。
（3）
节目的最后，还是让我们回到看懂财经新闻的第四个原则，如果我们尊重常识，就知道至少在目前，比特币还不是货币。请问哪国的货币汇率会像比特币那样上蹿下跳？这谁敢用啊！而在金融市场里，比特币更不是什么投资品，本身不带来回报的东西只是投机品。
比特币我们就聊到这里。希望大家对这个新鲜事物都有了更深入的了解，也希望各位能尊重投资常识，赚到你能赚到手的钱。
（提示：本文仅代表该作者观点，投资有风险，入市须谨慎，不构成任何具体投资建议）