基金管理费和托管费是怎么回事?

千问 · 2018-6-28 10:32:22

基金的“管理费”是基金公司收的“托管费”是银行收的。这些费用都在申购和赎回的时候收取。在银行买收的最规范。在基金公司的网站里直销反而有打折。

千问 · 2018-6-28 10:32:22

基金管理费年费率和基金托管费年费率平均到每一天，不管行情如何，每天都在提取，由基金公司和托管银行当天股市结束后，分别计算并对帐，扣除基金管理费和基金托管费，报证监部门审查，然后对外公布净值。因此基金管理费用及基金托管费在基金公司每天计算净值时已经扣除，无须投资者另外支付。

千问 · 2018-6-28 10:32:22

管理费和托管费这是基金公司跟银行之间的内部结算问题，不另外向投资者收取，这些费用都包含在投资者购买和卖出基金时的“申购费、赎回”里了。在通常情况下，管理费及托管费从基金财产中每日计提，按月支付，计算方法如下：每日计提的管理费(或托管费)＝前一日基金资产净值×管理费率(或托管费率)/当年天数。这些费用直接从基金资产中扣除，不需投资者直接支付。楼上两位想的不太对，虽然不收我们的，但是羊毛出在羊身上。参考资料：http://www.cnfstar.com/fund/2008/20080107/20080107681181.shtml本回答被提问者采纳