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企业融资有哪些风险,如何防范?
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企业融资有哪些风险,如何防范?
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2020-1-25 21:32:33
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导读:1、违约风险,即不能按期归还到期债务,导致企业信用受损甚至引起法律拆讼的可能性。2、道德风险,主要是指融资团队在资金管理、资产管理、资本管理和融资过程中,由于企业团队个人原因产生的使企业利益受损的可能性,如资金体外循环等。
为了经营管理的需要,融资活动是较为常见的企业的经济行为,由于企业融资,涉及到各方经济利益的问题,故而是存在一定的风险的,那么企业融资有哪些风险?针对这些风险,相关单位进行了风险分析,提出了一些防范风险的方法,具体来说,该如何防范?一、企业融资有哪些风险?(一)按风险性质不同分类:1、违约风险即不能按期归还到期债务,导致企业信用受损甚至引起法律拆讼的可能性。2、道德风险主要是指融资团队在资金管理、资产管理、资本管理和融资过程中,由于企业团队个人原因产生的使企业利益受损的可能性,如资金体外循环等。3、机会风险指融资企业在融资决策及融资方案实施的过程中,因为选择了一方案或机会,从而失去其他机会的可能性。4、法律风险融资企业在融资方案设计及实施过程中,由于某些环节违规、造假或欺骗行为,导致触犯刑律的可能性。(二)按风险产生的破坏力不同分类按风险的破坏力及波及面大小不同可以分为:1、局部风险即对企业短期内或部分利益产生不利影响,如费用损失、信誉受损。2、系统风险即影响到企业生存或使企业的发展方向产生重大变更,可持续发展到影响的可能性。(三)按融资工具不同分类这也是很常见的风险分类方式之一。每种融资工具的风险度和风险表现不同,包括:1、中长期贷款,如利率风险;2、外汇融资,如汇率风险;3、短期资金拆借,如系统风险;4、境外机构融资,如融资骗局。(四)按融资性质不同分类:1、债权性融资风险;2、权益类融资风险。(五)按资金流程的不同阶段分类该种分类的方式,便于融资企业在融资的不同阶段,采取不同的风险控制策略,按风险性质不同分类:1、融资诊断与评估阶段,如决策风险;2、 寻找融资渠道阶段,如融资骗局;3、资金运用阶段,如流动性风险;4、资金归还阶段,如违约风险、诉讼风险。二、企业融资风险防范措施在明确企业融资风险产生的原因之后,就需要采取一定的措施予以保证企业在经营活动中得到良好的发展。为此,本文提出以下几个方面的措施:(一)提升企业信用等级,提高融资水平企业提高融资水平,最为关键的因素就是企业的信用等级,企业的信用等级上升,才可以在融资方面获取到更多的资源。那么,如何提升企业的信用等级呢?首先,企业要完善财务管理制度与经营管理制度,高层管理者要重视企业的管理,从员工的发展出发,制定合理化的规章制度来保证员工有效完成工作,保证公司部门与部门之间有效运转,同时在财务上要建立透明机制,账务公开化,发挥群众的力量来监督,提升财务管理水平。其次,企业在对外经营方面,要秉持诚信经营理念,增强重合同、守信用的自我约束意识,从而提高企业的诚信与信誉,对外树立一个良好的形象,提升企业的信用等级。(二)建立科学融资结构,有效规避融资风险控制好企业的融资风险,可以通过以下途径予以规范:第一,尽管融资的渠道和方式是有多种选择的,但是无论企业选择哪一种方式都是有代价的,在加上在其中会受到来自不同方面的因素干扰,更加需要做到对各种渠道得到的资金予以权衡,从企业自身发展出发,考虑到经营成本、投资收益等多个方面,将资金的投放和收益结合起来,在融资之前做好决策,以免出现失误。第二,企业需要从资本结构的角度出发,建立科学的融资结构体系,使得各种融资方式之间可以相互补充,优化融资结构,从而有效规避融资带来的风险。(三)提高管理力度,做好企业融资风险防范工作做好企业融资风险的防范措施,还可以通过以下几个方面来实施:首先,企业的管理人员要树立风险意识,认识到在企业的发展中风险是在所难免的,要端正态度并采取有效的措施来降低风险,还要做好各项财务预测计划,合理安排筹集资金的数量和时间,从而提高资金效率。其次,如果企业在融资过程中是受到利率的变动而产生的风险,就需要认真研究资金市场的供求情况,研究利率的实际走势,采取具体问题具体分析的原则,做出合理的安排。(四)健全和完善企业融资风险管理的长效机制企业在进行融资活动过程中,应明确规范职责分工、权限范围和审批程序,科学合理地设置机构和配备人员;应建立融资风险评估制度和重大风险报告制度,在未得到董事会批准的情况下,一律不得对外融资。对于违反融资规范的行为,企业有权追究其责任。为了预防融资陷阱风险,企业可以委托律师对投资方的具体信息进行调整,以预防受骗,并签订严谨的融资合同,事先约定好违约责任,切实预防因融资陷阱造成的不必要损失。企业在选择增资扩股或引进战略投资者的方式时,也需考虑到失去控股权的融资风险。存在着不同的风险,且无论是融资方还是投资方,都是存在风险的。就目前市场形势来说,各种诈骗现象都随着经济活动一起出现,故而在投资之前,各投资者必须先对企业的信用情况进行了解,降低风险。
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