4月9日，我在昆明市五华区和谐小额贷款贷款有限公司审请了五万货款不一会他们给我来电说审核通过

显示全部楼层 · 2023-1-24 10:33:04

4月9日，我在昆明市五华区和谐小额贷款贷款有限公司审请了五万货款不一会他们给我来电说审核通过，要我办理有关手续，随后一个自称足银行经理的人说要审查我是否有偿还能力，要我在银卡存入一笔钱，我在卡里存了20240元钱，接着说要检查我银行卡流水情况要我把系统发来的验证码发给他，之后我银行卡的的钱就给他转走，接着他又给我转回来9868元钱，要我把这钱转到一个指定的账户，说我的银行卡流水不夠要做流水，我发现他们是一个骗局就没有转，他们就没有放款，一直要我做流水，我见他们没放款，就要他们把转走我的钱还给我，他们说我违约要我付5000元违约金，才退钱，向派出所报案总是有结果就通知你，我跟贷款公司联系，他们说一是要付5000元违约金，或者要我亲自拿着合同到他们公司开证明，再到广州广发银解冻我的资金，我在银行流水看我的那笔钱不是转到广发银行的账户，而是转到了辽宁银行的跟户请问律师，我该怎么办

千问 · 2023-1-24 10:33:04

你好，把APP里面的界面截图发给我看看，我帮你审核下是否合法合理以及如何解决。

千问 · 2023-1-24 10:33:04

现在很多通过网贷方式来诈骗的，自己要多小心，如让你先转款，一定就要谨慎了，注意诈骗！如有不明白之处，及时与本律师详细沟通，将合同、APP(软件)等所有材料发给本律师，本律师详细为你分析，助你识别网络诈骗！

千问 · 2023-1-24 10:33:04

你好，网络贷款情况十分复杂，一不小心就会掉入陷井，遇到自己拿不准的事情一定要第一时间咨询律师，听取专业建议。在网络贷款过程中，凡是遇到要求支付包装费、工本费、保险费、保证金、流水资金、解冻金等费用的情况，一定要谨慎处理，及时把相关贷款材料发给专业律师审查后再做决定。

千问 · 2023-1-24 10:33:04

你好，合同具体是如何约定的？

千问 · 2023-1-24 10:33:04

是不是网贷APP显示已经放款，但是银行卡一直未到账。网贷平台的工作人员说银行流水综合评分不足，叫你刷流水，先把钱存到自己银行卡上，在转到指定的银行卡里。你刷完流水以后又叫你支付其他名目的费用，你支付了一项又来一项。你只要说不支付不贷款了，对方客服就会说你已经签订了合同，就算不支付也要还款，还是承担违约责任。客服还吓你，要起诉你把你弄成黑户等。如果是这种情况的话，很可能是遇到了诈骗，他们套路很深。建议你和本律师沟通，教你正确的处理办法！

千问 · 2023-1-24 10:33:04

注意套路贷风险的识别与防范。“套路贷”违法犯罪行为，涉及诈骗罪、敲诈勒索罪等罪名，这类违法犯罪的表现形式：
　　一、对外以“小额贷款公司”、担保公司等名义招揽生意，与你签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取你签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于你的合同。以网络借贷为名，要求申请人事先支付所谓的“验资费”、“保险费”、“押金”等。
　　二、伪造银行流水，刻意造成你已经取得合同所借全部款项的假象。
　　三、肆意认定你违约，并要求你立即偿还“虚高借款”。
　　四、是恶意垒高借款金额，在你无力支付的情况下，对方介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与你签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。
　　五、敲诈勒索“索债”，谎称对你诉讼等实现你交付钱财的目的。
　　六、冒用P2P网贷平台、小贷公司、金融服务公司、银行等真实存在的企业、机构名义，以发放贷款为幌子，实施系列诈骗。
　　遇到以上情况，均注意首先拒绝对方的一切支付款项的要求，保持冷静，注意诈骗、敲诈勒索、强迫交易等违法犯罪行为的识别与防范，保障自身资金安全。(实际收到资金的，将收到的资金交给公安机关)

千问 · 2023-1-24 10:33:04

这就是诈骗，把验证码给别人你是怎么想的！