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转载：中国平安，持有10年会怎么样？

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0 | 2023-2-24 00:45:44 | 显示全部楼层 |阅读模式

https://xqimg.imedao.com/16b44fcef831dc853fcf9367.png!custom660.jpghttps://xqimg.imedao.com/16b44fd04aa1dd293fa42141.png!custom660.jpghttps://xqimg.imedao.com/16b44fd21b61dc863fc7850a.png!custom660.jpg第一张图假设新业务价值增速为0。第二张假设增速为5%。第三张假设增速为10%。三种情况下，10年后的内含价值分别为：3.18倍、3.51倍、3.92倍。上述测算，仅仅是对平安寿险的测算，并不包含其他业务。而且仅仅是考虑了年初内含价值的预计回报、一年新业务价值这两个因素。利差、死差、费差这些都没考虑进去。综合考虑上述因素，我认为中国平安整体是能够保持上面的增速的。也就是说：中国平安内含价值未来10年保守估计能达到2018年的3.18倍，正常应该能达到3.9倍。以上是投资中国平安收益来源的第一条腿：价值增长推动股价增长。第二条腿：AH搬砖套利。由于AH两边市场的投资者市场情绪经常不一致，导致有时候平安A股贵，有时候H股贵。我做过详细的数据分析，当H股便宜时，则搬砖到H股，当两边价格一致时，则搬回A股。这样每年可以获得8.3%的收益。这部分收益是通过搬砖的过程中，股份数变多来实现的。也就是说：平均下来，每年搬砖可以多出来8.3%的股份数量，10年下来，股份数变成了最初的2.22倍。第三条腿：打新股这个就不解释了，大家都懂，每年就算2%吧。10年22%收益。第四条腿：分红假设也是2%，分红再买入，10年也是22%收益。10年下来，1份资金最终变成了：3.18*2.22*1.22*1.22=10.5倍或者：3.9*2.22*1.22*1.22=12.9倍。当然，前提是：当下中国平安的估值并不贵，未来10年中国平安的估值不明显下降。$中国平安(SH601318)$ $中国太平(00966)$$新华保险(SH601336)$

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