基金直投与托管有费用上的区别？

显示全部楼层 · 2011-7-29 03:38:30

基金托管费，是指基金托管人为基金提供服务而向基金或基金公司收取的费用。
托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末时支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收龋基金的托管费计人固定成本。基金托管费收取的比例与基金规模和所在地区有一定关系，通常基金规模越大，基金托管费费率越低。新兴市场国家和地区的托管费收取比例相对要高。托管费年费率国际上通常为0.2％左右，美国一般为0.2％，我国内地及台湾、香港则为0.25％。
必须指出的是，基金管理费和托管费是管理人和托管人为基金提供服务而收取的报酬，是管理人和托管人的业务收入。管理费和托管费费率一般须经基金监管部门认可后在基金契约或基金公司章程中订明，不得任意更改。基金管理人和托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用、不得列入基金管理费和托管费。基金直投是不通过代销机构，而直接投资基金公司的基金，省却了基金的托管费，相应的申购费较代销的为低。

千问 · 2011-7-29 03:38:30

千问 · 2011-7-29 03:38:30

千问 · 2011-7-29 03:38:30

托管费是每日计提的，是基金公司从整个基金份额上直接划扣的。不能说和基民没有关系，但是你也没有太多的办法。基金法就是那么规定的。基金直投？基金公司直销，直接去基金公司买？那你是大客户了吧？超过几百万你的申购费就是1000元一笔了。还是基金专户理财呢？这些费率都是可以和基金商谈的。

千问 · 2011-7-29 03:38:30

基金直投费用和托管费没有关系，基金公司是靠收取管理费为主，场内交易型基金比如封闭式基金，LOF基金，ETF基金是按0.3%收费，场外基金申购费是1.5%（债券基金是1.2%，货币基金免费），赎回费是0.5%，是按年递减收取，持有超过3年免赎回费。